ETF 定期定額投資前必看!追蹤台灣50指數, 0050與006208投資全攻略

新手投資者常見問題—006208與0050差在哪?

在台灣股市中,ETF(交易所交易基金)是投資者多元化投資組合的重要工具。投資者最常討論的0050是由元大投信發行並追蹤台灣五十間市值最大的公司,能夠一次買進台灣前五十大公司,由富邦投信發行的006208,和0050一樣追蹤了臺灣前五十大企業的市值指數,投資者在選擇這兩款ETF前都會想了解其差別再做選擇。本文將深入探討0050與006208的異同,一一分析這兩款ETF,協助你找出最適合您投資目標的ETF。

延伸閱讀:定期定額存股是什麼?這樣有用嗎?5個定期定額存股的錯誤思考,你中了哪一個?

0050是什麼?

0050是一支股票型基金,其目標是追蹤台灣50指數的表現。台灣50指數包含台灣證券市場中市值前五十大的上市公司,代表著台灣大型企業的整體表現。

0050 ETF的基本資訊

發行機構:元大投信

目標:富時臺灣證券交易所臺灣50指數

上市交易所:台灣證券交易所

交易代碼:0050

投資策略:0050按照指數成分股的比例進行投資

成分股調整時間:3,6,9,12月第3個星期五後的下一個交易日生效

每年除息時間:7月、1月

0050的配息與殖利率

0050每年會發放配息,每年除息時間為7月及1月,股利發放通常在8月及2月。

除息交易日現金股利(元)年殖利率
20241/1732.05%
20237/181.93.61%
1/302.6
20227/181.84.09%
1/213.2
20217/210.352.48%
1/223.05
20207/210.73.71%
1/312.9
20197/190.73.61%
1/222.3

資料來源:元大台灣50(0050) – 現金殖利率 – 台股 | 玩股網 (wantgoo.com)

0050的成分股基本資料

0050成分股調整時間為3、6、9、12月。

0050的成分股基本資料及前五大個股:

資料來源:元大台灣50(0050) – 成分股 – 台股|玩股網 (wantgoo.com)

006208是什麼?

006208,正式名稱為「富邦台50」,和0050一樣追蹤台灣50指數包含台灣證券市場中市值前五十大的上市公司。

006208 ETF的基本資訊

發行機構:富邦投信

目標:富時臺灣證券交易所臺灣50指數

上市交易所:台灣證券交易所

交易代碼:006208

投資策略:006208按照指數成分股的比例進行投資

成分股調整時間:3,6,9,12月第3個星期五後的下一個交易日生效

每年除息時間:11月、7月

006208的配息與殖利率

006208每年會發放配息,每年除息時間為11月及7月,股利發放通常在12月及8月。

除息交易日現金股利(元)年殖利率
202311/160.863.08%
7/181.35
202211/161.033.26%
7/181.25
202111/161.642.49%
7/160.31
202011/171.142.96%
7/210.48
201911/201.143.83%
7/180.66

資料來源:富邦台50(006208) – 現金殖利率 – 台股 | 玩股網 (wantgoo.com)


006208的成分股基本資料

006208成分股調整時間為3、6、9、12月。

006208的成分股基本資料及前五大個股:

資料來源:富邦台50(006208) – 成分股 – 台股|玩股網 (wantgoo.com)

0050與006208的比較

雖然0050與006208都是以追蹤台灣50指數的ETF,還是有些微的差別,這些差別也是投資人在投資時會想了解與考慮的因素。

0050與006208的成分股比例差異

會有投資人考慮到成分股的比例問題,而從上面的介紹就可以看出0050和006208的比例僅有些微的差異,佔比最多的台積電,0050的比例為51.22%,006208的比例為51.19。再放大到佔比最多的產業類別半導體業,0050為61.78%,006208為61.75%,兩者幾乎沒有差別。

0050與006208的市場規模

0050上市時間 2003.06.30,至今20年,資產規模2973.39億。

006208上市時間2012.07.17,至今11年,資產規模 834.97億。

兩者上市時間差了十年之多,資產規模自然有差距,但0050與006208都是現今主流的熱門ETF。

0050與006208的總費用率

0050管理費0.32%/年、保管費0.035%/年 。

006208管理費 0.15%/年、保管費0.035%/年。

兩者在管理費上有明顯的差異,006208的管理費較0050的管理費低,這也是許多投資人討論這兩款ETF時的重點話題之一。

投資策略與選擇

追蹤臺灣50指數的0050與006208的主軸是「長期」績效,建議這兩款ETF較適合長期投資。

長期投資-定期定額

對於股票市場不熟悉或沒有時間追蹤股市資訊的投資人,定期定額是很好的投資方法,每月分配出可投資的資金,購入欲長期投資的ETF。

我們常聽到股票逢低買進,股價漲了以後賣出賺取差價,但如果沒有足夠的資訊、知識及心理準備,這就會是高風險的投資方法。

定期定額的方式能讓投資人無須在乎許多不可控因素,在ETF的高點或低點都會定額購入股票,長期購買下來損益攤平,而因為市場是長期向上,所以長期投資對於資產的累積是可見績效的。

長期投資-定期定額彈性調整

彈性調整的方式是上述定期定額投資的變形,維持定期投資,但在股市大跌時加碼買進,視個人情況調整,適合會關注股市資訊的投資人。而現在也有許多交易平台有投資機器人可以協助事先設定好買入上下限,替投資人省去須注意股市資訊的時間。

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結論:如何根據個人需求選擇合適的ETF

0050與006208的比較總結

項目0050006208
發行機構元大投信富邦投信
目標指數臺灣50指數臺灣50指數
市場規模上市時間:2003.06.30資產規模:2973.39億上市時間:2012.07.17
資產規模:834.97億
皆採半年配息
每年除息時間
7月、1月11月、7月
成分股比例差異不大如:
半導體業佔比:61.78%
台積電佔比:51.22%
如:
半導體業佔比:61.75%
台積電佔比:51.19%
費用中的管理費以006208較低管理費0.32%/年
保管費0.035%/年
管理費0.15%/年
保管費0.035%/年

投資者應如何根據自身情況選擇ETF?


綜上比較與建議,想考慮此兩款ETF做長期投資的話,可以參考:


1.股價

006208股價較0050低,其價格約落在0050的二分之一,能較輕鬆購入個股,許多小資族會因此考慮購入006208。

2.交易量

0050已上市20年且交易量大,流通性較006208好。

3.管理費

兩款ETF除了上市時間與規模有些差距外,其他項目並無太多差異,除了0050的管理費高出006208兩倍之多,注重內扣費用的投資人會因此選擇費用較低的006208。

而這兩款ETF都已經是台灣熱門的投資標的,差異也不大,投資人可以依自己的考量與喜好進行投資。


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