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ETF 怎麼選？投資前必看！追蹤台灣50指數，0050與006208投資全攻略

賴瑞經過近一年的債務整合，理財、投資學習後，終於邁入了可以開始有餘裕投資的階段囉！真是可喜可賀~

那接下來賴瑞將自己這段時間研究的ETF想法整理出來，也跟大家分享一下。首先要分享的當然就是我們台灣最紅的台灣50指數ETF比較，究竟006208 跟0050差別再哪呢？就讓我們看下去吧！

延伸閱讀：ETF 是什麼？新手剛入門要怎麼挑選？該如何買進你的第一支ETF？

新手投資者常見問題—006208與0050差在哪?

在台灣股市中，ETF（交易所交易基金）是投資者多元化投資組合的重要工具。投資者最常討論的0050是由元大投信發行並追蹤台灣五十間市值最大的公司，能夠一次買進台灣前五十大公司，由富邦投信發行的006208，和0050一樣追蹤了臺灣前五十大企業的市值指數，投資者在選擇這兩款ETF前都會想了解其差別再做選擇。本文將深入探討0050與006208的異同，一一分析這兩款ETF，協助你找出最適合您投資目標的ETF。

0050是什麼?

0050是一支股票型基金，其目標是追蹤台灣50指數的表現。台灣50指數包含台灣證券市場中市值前五十大的上市公司，代表著台灣大型企業的整體表現。

0050 ETF的基本資訊

發行機構：元大投信

目標：富時臺灣證券交易所臺灣50指數

上市交易所：台灣證券交易所

交易代碼：0050

投資策略：0050按照指數成分股的比例進行投資

成分股調整時間：3,6,9,12月第3個星期五後的下一個交易日生效

每年除息時間：7月、1月

0050的配息與殖利率

0050每年會發放配息，每年除息時間為7月及1月，股利發放通常在8月及2月。

除息交易日現金股利(元)年殖利率
20241/1732.05%
20237/181.93.61%
1/302.6
20227/181.84.09%
1/213.2
20217/210.352.48%
1/223.05
20207/210.73.71%
1/312.9
20197/190.73.61%
1/222.3

資料來源:元大台灣50(0050) – 現金殖利率 – 台股 | 玩股網 (wantgoo.com)

0050的成分股基本資料

0050成分股調整時間為3、6、9、12月。

0050的成分股基本資料及前五大個股：

資料來源:元大台灣50(0050) – 成分股 – 台股｜玩股網 (wantgoo.com)

006208是什麼?

006208，正式名稱為「富邦台50」，和0050一樣追蹤台灣50指數包含台灣證券市場中市值前五十大的上市公司。

006208 ETF的基本資訊

發行機構：富邦投信

目標：富時臺灣證券交易所臺灣50指數

上市交易所：台灣證券交易所

交易代碼：006208

投資策略：006208按照指數成分股的比例進行投資

成分股調整時間：3,6,9,12月第3個星期五後的下一個交易日生效

每年除息時間：11月、7月

006208的配息與殖利率

006208每年會發放配息，每年除息時間為11月及7月，股利發放通常在12月及8月。

除息交易日現金股利(元)年殖利率
202311/160.863.08%
7/181.35
202211/161.033.26%
7/181.25
202111/161.642.49%
7/160.31
202011/171.142.96%
7/210.48
201911/201.143.83%
7/180.66

資料來源：富邦台50(006208) – 現金殖利率 – 台股 | 玩股網 (wantgoo.com)


006208的成分股基本資料

006208成分股調整時間為3、6、9、12月。

006208的成分股基本資料及前五大個股：

資料來源：富邦台50(006208) – 成分股 – 台股｜玩股網 (wantgoo.com)

0050與006208的比較

雖然0050與006208都是以追蹤台灣50指數的ETF，還是有些微的差別，這些差別也是投資人在投資時會想了解與考慮的因素。

0050與006208的成分股比例差異

會有投資人考慮到成分股的比例問題，而從上面的介紹就可以看出0050和006208的比例僅有些微的差異，佔比最多的台積電，0050的比例為51.22%，006208的比例為51.19。再放大到佔比最多的產業類別半導體業，0050為61.78%，006208為61.75%，兩者幾乎沒有差別。

0050與006208的市場規模

0050上市時間 2003.06.30，至今20年，資產規模2973.39億。

006208上市時間2012.07.17，至今11年，資產規模 834.97億。

兩者上市時間差了十年之多，資產規模自然有差距，但0050與006208都是現今主流的熱門ETF。

0050與006208的總費用率

0050管理費0.32%/年、保管費0.035%/年 。

006208管理費 0.15%/年、保管費0.035%/年。

兩者在管理費上有明顯的差異，006208的管理費較0050的管理費低，這也是許多投資人討論這兩款ETF時的重點話題之一。

投資策略與選擇

追蹤臺灣50指數的0050與006208的主軸是「長期」績效，建議這兩款ETF較適合長期投資。

長期投資-定期定額

對於股票市場不熟悉或沒有時間追蹤股市資訊的投資人，定期定額是很好的投資方法，每月分配出可投資的資金，購入欲長期投資的ETF。

我們常聽到股票逢低買進，股價漲了以後賣出賺取差價，但如果沒有足夠的資訊、知識及心理準備，這就會是高風險的投資方法。

定期定額的方式能讓投資人無須在乎許多不可控因素，在ETF的高點或低點都會定額購入股票，長期購買下來損益攤平，而因為市場是長期向上，所以長期投資對於資產的累積是可見績效的。

長期投資-定期定額彈性調整

彈性調整的方式是上述定期定額投資的變形，維持定期投資，但在股市大跌時加碼買進，視個人情況調整，適合會關注股市資訊的投資人。而現在也有許多交易平台有投資機器人可以協助事先設定好買入上下限，替投資人省去須注意股市資訊的時間。

賴瑞最推薦的ETF交易平台商 – 鉅亨買基金

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結論：如何根據個人需求選擇合適的ETF

0050與006208的比較總結

項目0050006208
發行機構元大投信富邦投信
目標指數臺灣50指數臺灣50指數
市場規模上市時間：2003.06.30資產規模：2973.39億上市時間：2012.07.17
資產規模：834.97億
皆採半年配息
每年除息時間		7月、1月11月、7月
成分股比例差異不大如:
半導體業佔比：61.78%
台積電佔比：51.22%		如:
半導體業佔比：61.75%
台積電佔比：51.19%
費用中的管理費以006208較低管理費0.32%/年
保管費0.035%/年		管理費0.15%/年
保管費0.035%/年

投資者應如何根據自身情況選擇ETF

綜上比較與建議，想考慮此兩款ETF做長期投資的話，可以參考：
1.股價
006208股價較0050低，其價格約落在0050的二分之一，能較輕鬆購入個股，許多小資族會因此考慮購入006208。

2.交易量
0050已上市20年且交易量大，流通性較006208好。

3.管理費

兩款ETF除了上市時間與規模有些差距外，其他項目並無太多差異，除了0050的管理費高出006208兩倍之多，注重內扣費用的投資人會因此選擇費用較低的006208。

而這兩款ETF都已經是台灣熱門的投資標的，差異也不大，投資人可以依自己的考量與喜好進行投資。

延伸閱讀：
定期定額存股是什麼？這樣有用嗎？5個定期定額存股的錯誤思考，你中了哪一個？
殖利率是什麼？該怎麼計算？5 分鐘帶你看懂殖利率計算方式及注意事項！
債券新手入門教學總整理(1)-債券是什麼，投資債券的優缺點，債券怎麼買
債券新手入門教學總整理(2)-債券的報酬率怎麼看？債券的種類有哪些？
定期定額買入前要注意什麼？定期定額買股票三大注意事項，優缺點一次大公開！
美國債券是什麼？美債又該怎麼買？美國債券怎麼買？新手投資者必知的購入指南！

鉅亨買基金是什麼? 解析基金平台：投資者的智慧選擇

在當今快速變化的金融市場中，隨著投資資訊越來越多，也越來越多人想進入投資市場，而在眾多投資項目中，基金是保險又能有效增値的熱門投資項目。投資者想要尋找一個可靠的基金平台，以實現其財務目標。基金平台是一個連接投資者和多種基金產品的數位化平台，提供更方便、透明和多樣化的投資選擇。以下將為您介紹基金平台是什麼、基金平台的優勢，以及投資者如何選擇最適合自己需求的平台。

基金平台是什麼？

基金平台是一種提供投資者方便、快捷進行基金投資的數位化工具。這些平台通常整合了眾多基金公司的產品，為投資者提供多元化的投資選擇。基金平台的功能，常見的包括基金資訊查詢、交易執行，還涵蓋了市場分析、風險評估等多項服務，有些基金平台也會推出獨家資訊分析服務等，以滿足投資者的多樣需求。

閱讀更多
現金殖利率

定期定額買入前要注意什麼？定期定額買股票三大注意事項，優缺點一次大公開！

定期定額要怎麼操作？股票定期定額怎麼買？股票市場近期越來越多人加入，想要從事小額投資卻不知道如何進行操作。

在當今的股市環境中，越來越多人願意投入小額資金，尋求穩健的財富增長。對於這些初入股市的投資者來說，定期定額投資是一個極佳的選擇。這種投資方式不僅簡單易懂，而且適合長期投資，特別是對於那些希望以較小的金額逐步進入股市的人來說。

其實小額投資方法很多，零股交易和定期定額就是一個好方法，只要透過定額的投資金，用零股方式購入，你也能成為他們的股東。本篇將會為你介紹什麼是定期定額、如何購買投資、定期定額扣款日推薦、定期定額證券戶推薦哪些、證券戶手續費比較？並告訴你優缺點，讓你評量看看，定期定額的投資方法適不適合自己。

經過一整年的負債整頓，賴瑞也將開始明年度的存股計畫囉，後續都會到口袋沒錢這個 IG帳號做分享，歡迎大家追蹤！

定期定額是什麼？

當你計劃每月投入相同金額進行投資時，選擇「定期定額」策略無疑是明智之舉。這種方式意味著在規定的時間周期，如每月，你將投資固定金額於股票或基金。具體來說，就是從你的銀行存款帳戶中自動轉出一定數額進行投資。這種方法的一大優勢是，它能夠讓你在市場波動期間，通過長期平均成本法，即使在股市的高點買入，也能有效地降低整體投資成本。這種策略不僅有助於分散風險，也適合那些追求長期穩定增值的投資者。

定期定額的優缺點有哪些？

定期定額優點

1. 省時省力氣，不用花太多時間做功課。

2. 不用擔心買高，長期投資會拉低平均價位。

3. 可以用零股的方式買入高價股，不需一次進行高額投資。

定期定額缺點

1. 要有耐心，不適合短期投資。

2. 買賣賺差價的幅度沒有買賣單張股票高。

3. 若標的長期下滑，難以賺到利潤。

統整上述優缺點，定期定額適合「繁忙」、「懶人」、「保守型」的投資人，讓你不會因為當日價格高低影響心情，也不會需要花費大量心力在研究股市喔。

定期定額怎麼買？

台灣證券公司近年推出定期定額存股、ETF 的選擇，但並不是每間證券公司都有這個功能，也沒有每張股票都能有定期定額投資的功能，因此可以參考下面的步驟：

  • STEP1.  確認自己要買的股票是否有定期定額可以買
  • STEP2. 確認自己申辦的證券商是否可以購買該張定期定額
  • STEP3. 在證券商手機APP下單，輸入自己選的股票、要投入的金額、買入的時間等。

後續賴瑞也會根據自己使用上的習慣，來建議大家適合的證券戶喔！

定期定額扣款日推薦

關於定期定額投資的最佳扣款日，根據網友和理財Youtuber的建議，主要有兩個觀點值得注意：

  1. 避免月底扣款： 一些投資者認為月底買入時，淨值可能會被人為推高，從而影響投資回報。有研究表明，每月22日進行扣款可能會更加賺錢，而且分散扣款（例如一個月分3次扣款）可能會更平均地分散風險。
  2. 月初扣款效果較佳： 大多數數據顯示，每月1日的扣款表現相對較好，而月中的某些日子則表現較差。但也有實際數據顯示，月底的20日、22日、23日、24日、25日、26日等幾天的績效較佳，而月初的某些日子（例如7日）績效較差。這表明，選擇扣款日時還需要考慮特定股票或基金的長期表現。

然而，對於長期定期定額投資來說，具體的扣款日可能影響不大。最關鍵的是保持長期、持續的投資，確保持續參與市場。長期穩定的投資可以通過複利效應，累積出相當可觀的回報。因此，選擇合適的扣款日固然重要，但更重要的是保持投資的持續性和長遠目光。

你想知道定期定額應該要辦那些證券戶嗎？歡迎參考另一個理財專家Jerry的文章！

證券開戶推薦哪家比較好2024？20家新手買股票開戶手續費優惠比較

定期定額手續費多少？

關於台股定期定額投資的手續費，這裡有一些基本的信息和比較，幫助你更好地理解和選擇：

  1. 手續費計算方式：通常，定期定額的手續費是根據買進與賣出的交易金額計算的。具體計算公式為：交易金額 x 固定比例 x 券商提供的折扣。這裡的固定比例一般是0.1425%，但這可能會根據不同券商有所變動。
  2. 券商折扣：不同的券商會提供不同程度的折扣，一般投資人通常可以獲得大約5到6折的折扣率。這意味著手續費可以較標準費率低很多。
  3. 最低手續費：一些券商為了吸引投資者，會提供特別優惠，例如「定期定額手續費最低為1元」。這對小額投資者來說是一個很大的吸引力。
  4. 券商優惠活動：不同的證券商可能會有不同的優惠活動，這可能包括降低手續費、特定期間的優惠或其他吸引人的條件。投資者在選擇券商時，應該考慮這些因素以及其它如服務質量、平台易用性等。

總的來說，在選擇定期定額投資的券商時，考慮手續費及其折扣是非常重要的。投資者應該根據自己的投資金額和頻率，以及對券商服務質量的需求，來選擇最合適的證券商。同时，也要留意不同券商提供的特殊優惠，這可能會對你的投資成本有顯著影響。

以下引用Money101的文章整理表格跟大家分享！

券商定期定額手續費
券商最低投資額手續費扣款日標的
永豐金證券100元每月約定扣款1萬元以下手續費1元3、6、9、13、16、19、23、26、29日114檔
富邦證券1,000元每月約定扣款1萬元以下手續費1元6、16、26日台股86檔、ETF62檔
新光證券1,000元每月約定扣款2萬元以下手續費1元8、18、28日台股20檔、ETF20檔
中國信託證券100元每月約定扣款2萬元以下手續費1元日日扣盤中可交易之上市櫃零股皆可選擇
玉山富果帳戶1,000元每月約定扣款2萬元以下手續費1元5、10、15、20、25日台灣50指數成分股、中型100指數成分股及非槓桿型且非反向型ETF商品
口袋證券1,000元定期定額單筆手續費1元1~28日排除桿杆型及反向型期貨ETF、期貨ETF、桿杆型及反向型ETF、所有ETN的ETF與指數成份股外皆可投資
元富證券1,000元定期定額單筆手續費1元日期任選台股上市、櫃個股(含ETF)
國泰證券100元不限交易金額手續費均1元日日扣台股92檔、ETF112檔
元大證券1,000元定期定額單筆手續費1元日日扣台股45檔、ETF14檔
凱基證券1,000元定期定額新申購台股，不限次數，手續費只收1元3、13、23日    台股超過200檔、ETF20檔
群益證券3,000元定期定額單筆手續費1元5、15、25日台股50檔、ETF30檔
華南永昌證券3,000元每筆最低收取1元起2、5、8、12、15、18、22、25、28日台股78檔、ETF55檔
製表：Money101

定期定額適合什麼樣的標的？

由於定期定額是在每隔一段時間，固定買進一筆金額，不用去掌握市場漲跌，而是買在「平均成本」，所以較不會出現高買低賣的問題。因此在基金、ETF 和股票投資，較常使用定期定額投資。

賴瑞之前寫過一篇文章，有關定期定額的特性、內容分享，各位讀者可以參考喔！

延伸閱讀：定期定額存股是什麼？這樣有用嗎？5個定期定額存股的錯誤思考，你中了哪一個？

1. 長期有持續上漲特性

因為定期定額整體來說是買在均價，長期累積勝過短期獲利，因此選擇長期下來是持續有在成長的標的，其累積的獲利較為顯著。此外也要避免將資金完全投入個股中，應選擇分散投資風險，例如：ETF，其追蹤市場上主要指數或債券市場指數。

2. 中短期有漲跌循環性質

若投資標的具有漲跌循環特徵，那在定期定額的買點，必須配合停利不停損的策略，再循環週期低點時去扣款定期定額，而當漲到一定程度時停利。因此要避免長期看跌的標的，不然均價買入會越賠越多。

定期定額推薦 Top 10

參考臺灣證券交易所目前最新的資料——也就是今年 9 月份資料，將個股與 ETF 的定期定額前 10 名整理成下列報表，供大家參考：

個股

2023 年11 月份個股定期定額交易戶數前十名
名次個股代號個股名稱交易戶數
12330台積電59,006
22886兆豐金33,693
32884玉山金29,234
45880合庫金20,562
52892第一金18,010
62412中華電14,164
72887台新金13,055
82891中信金12,959
92881富邦金11,701
101101台泥11,075

ETF

2023 年 10 月份個股定期定額交易戶數前十名
名次個股代號個股名稱交易戶數
10050元大台灣50214,648
20056元大高股息213,526
300878國泰永續高股息211,435
4006208富邦台50110,282
500713元大台灣高息低波65,745
600929復華台灣科技優息33,378
700692富邦公司治理33,075
800919群益台灣精選高息28,133
900881國泰台灣5G+20,511
1000850元大臺灣ESG永續19,377

定期定額常見問題

Q1. 定期定額手續費多少？

定期定額的手續費會因為你定期的是台股、美股還是基金而有所不同，台股定期定額手續費的收費方式為：
買入、賣出的交易金額 x 固定比例  x 券商折扣 ＝ 定期定額手續費。

Q2. 定期定額存股好嗎？

如果是小資族沒有那麼多資金買賣個股，又想穩定投資的朋友，定期定額存股是一個相對安穩的選擇，也不會一次花費大筆金額與時間。

Q3. 定期定額可以隨時取消嗎？

定期定額可以隨時取消下單，但是要注意，可能就會無法透過買賣獲得極大差價的利潤。因此建議想投資定期定額的人，主要以「長期」投資為主喔！

延伸閱讀：

  1. 定期定額存股是什麼？這樣有用嗎？5個定期定額存股的錯誤思考，你中了哪一個？
  2. 美國債券是什麼？美債又該怎麼買？美國債券怎麼買？新手投資者必知的購入指南！
  3. 殖利率是什麼？該怎麼計算？5 分鐘帶你看懂殖利率計算方式及注意事項！
  4. 債券新手入門教學總整理(1)-債券是什麼，投資債券的優缺點，債券怎麼買
  5. 債券新手入門教學總整理(2)-債券的報酬率怎麼看？債券的種類有哪些？
  6. 定期定額買入前要注意什麼？定期定額買股票三大注意事項，優缺點一次大公開！

ETF 是什麼？新手剛入門要怎麼挑選？該如何買進你的第一支ETF？

賴瑞在研究投資的時候，發現ETF是所有投資新手最需要認識，也是最重要的投資工具之一，也蠻多人會將ETF視為資產累積的重要部分。但更多時候，大家更常聽到的是投資前輩老師們提到「0050、0056、00878」等ETF，並不是真的了解 ETF 的本質、內扣費用、運作邏輯，賴瑞自己也是如此。因此賴瑞決定藉著整理把 ETF 的知識完整彙整出來，接下來將撰寫一系列的文章，分享ETF的知識，而本篇文章將會告訴你新手必須知道的 ETF 基礎知識。

本篇ETF入門教學最主要是提供想投資ETF的新手朋友們一個基礎知識架構，當然，這內容沒辦法包含到整個ETF的知識，未來也還會不斷的優化，如果你有一些建議和回饋，也歡迎在本文底下留言給我。看完有收獲也可以多幫我分享文章囉！

延伸閱讀：2023 年投資理財課程推薦！Hahow最值得推薦的投資理財課程推薦原因及平台優惠總整理

ETF是什麼？

ETF（Exchange Traded Fund，交易所買賣基金）是一種在股票交易所交易的基金，它追蹤特定的指數，如股票或債券指數。與傳統基金相比，ETF具有更高的流動性和透明度，因為它們通常會像股票一樣可以自由交易。

當我們深入了解ETF的名稱時，可以更清楚地理解其結構和功能：

  • 指數：ETF的目的是追蹤特定的指數，這意味著它的表現旨在反映該指數的動態。
  • 股票型：這類型的基金可以在股票交易所進行交易，其交易方式與普通股票相同。雖然稱為股票型，但其投資範圍不僅限於股票，還可能包括債券或其他類型的資產。
  • 基金：ETF是一種基金，由專業的投資信託公司管理。即使是小額資金的投資者，也能通過購買ETF來分散投資於多種資產。

從這個角度來看，ETF本質上是一種基金，其核心功能是為投資者提供一種分散投資的方式。這種分散投資可以涵蓋股票、債券或其他多種資產。

儘管ETF與傳統基金在名稱上都被稱為基金，但它們在組成和交易方式上有所不同。

以台灣的0050 ETF為例，這個ETF追蹤的是台灣50指數，該指數包含了台灣市值排名前50的上市公司。因此，投資這個ETF相當於同時投資於這50家公司的股票。

可以將ETF想像成一個裝滿各種水果的籃子。如果你只選擇購買一種水果，可能會面臨風味好壞的不確定性。但如果購買整個水果籃，你就能嘗到每一種水果的味道，從而享受多樣化的風味。

ETF的優缺點

ETF優點

當我們探討ETF的特點時，可以從以下幾個關鍵點來理解其優勢：

  • 風險分散：通過投資於一系列不同的標的，ETF能有效分散投資風險。這種方法有助於減少因單一股票或資產的大幅波動而帶來的風險，從而降低整體投資組合的波動性。
  • 多樣化的投資選擇：ETF提供了廣泛的投資選擇，因為它們可以追蹤不同國家、地區或產業的指數。市場上存在著各種各樣的ETF，使投資者能夠根據自己的投資策略和興趣選擇合適的產品。
  • 市場平均報酬：由於ETF的設計是為了追蹤特定的指數，因此它們能夠提供與這些指數相似的回報。這意味著投資者可以通過ETF獲得接近市場平均水平的報酬。
  • 適合長期投資：作為一種被動管理的投資工具，ETF特別適合於長期投資。它們通常追蹤特定指數，因此不需要頻繁的交易或管理，從而降低了相關成本。
  • 低費用比率：與需要專業經理人主動管理的投資基金相比，ETF通常具有更低的費用比率。這是因為它們追蹤特定的指數，而不是進行主動選股，從而減少了管理成本。

ETF 缺點

當我們仔細考量ETF投資時，需要注意以下幾個重要的缺點：

  1. 增加的交易成本：由於ETF可以像普通股票那樣在股票市場上進行交易，這可能促使某些投資者進行短線交易。然而，這種交易方式往往會導致更高的交易成本，特別是在頻繁買賣時。
  2. 與指數相似的績效：ETF的主要目標是追蹤特定的指數，因此它們的績效通常與所追蹤的指數相近。由於管理和其他費用的存在，ETF的績效可能會略低於指數本身，並且超越指數並非其主要目標。
  3. 追蹤誤差的風險：部分ETF可能無法完全精確地追蹤其指數，從而產生所謂的追蹤誤差。因此，在選擇ETF時，應優先考慮那些追蹤誤差較小的產品。
  4. 存在內扣費用：雖然ETF的費用率通常低於共同基金，但它們仍然會收取一定的內扣費用。這些費用會從ETF的資產中扣除，不同ETF的費用率可能有顯著差異。
  5. 折溢價的問題：在股票市場上，ETF的交易價格是由買賣雙方的出價決定的，這可能與ETF的實際淨值（NAV）不同。因此，在某些情況下，投資者可能會以高於或低於淨值的價格購買ETF。

ETF會下市嗎？

雖然ETF有可能會下市，但重要的是要理解ETF下市與股票下市之間的根本差異。

當一支股票下市，這通常意味著該股票可能變得毫無價值，就像壁紙一樣。然而，ETF下市的情況則完全不同。ETF下市並不意味著投資者的資產會歸零或遭受損失。

這是因為ETF本質上是一種基金，其投資組合由多種成分股組成。即便ETF解散，這些成分股仍然屬於投資者。在ETF解散的過程中，這些持股將會被清算並返還給投資者。

ETF下市

ETF的費用有哪些？

ETF可能會下市，但這與股票下市的含義截然不同。對於普通股票而言，下市往往意味著股票價值可能降至零，成為無價值的“壁紙”。然而，對於ETF來說，下市並不代表投資者的資產完全喪失或價值減少。

這是因為ETF本質上是一種包含多種成分股的基金。即使ETF解散，這些成分股依然屬於投資者，並將在清算過程中返還給他們。只要這些成分股的價值沒有完全喪失，ETF的資產就不會完全歸零。

通常，ETF下市並不是因為虧損，而是由於其他原因，如資產規模過小或運營成本過高。有時，即使ETF表現良好，也可能因為這些原因而選擇下市。此外，淨值大幅下跌也可能導致ETF下市。

以台灣的情況為例，股票型ETF如果在最近30個交易日內的平均規模低於新台幣1億元，或平均淨值累積跌幅達到90%，則可能面臨下市。然而，正常分散投資的ETF通常不會出現如此巨大的跌幅，除非是特殊類型的ETF，如槓桿型或VIX型ETF。

為避免投資於可能下市的ETF，建議遵循以下原則：避免投資於資產規模過小或交易量低的ETF，以及避免選擇市場上較不受歡迎的商品或市場。對於初學者來說，從大型、主流的ETF入手是一個較為安全的策略。

ETF vs 共同基金 vs 指數型基金

基金類型ETF共同基金指數型基金
基金特性追蹤指數（被動型）人為操作（主動型）追蹤指數（被動型）
投資風格被動型主動型被動型
投資目的複製追蹤的指數報酬打敗大盤複製追蹤的指數報酬
內扣費用較低（0.1~1.5%）較高（1~3%）較低（0.1~1.5%）
買賣方式股票交易市場基金交易平台基金交易平台
優點費用率低，買賣方便節省研究與管理時間費用率低
缺點交易成本較高，需注意追蹤誤差對投資掌控度低對投資掌控度低，流動性低

ETF的種類有哪些？

ETF的種類繁多，涵蓋各種市場和資產類別。主要類型包括股票ETF、債券ETF、商品ETF、行業ETF等。每種ETF都有其獨特的投資目標和風險特性，適合不同的投資者需求和投資策略。

如何判斷ETF的好壞？

判斷ETF的好壞需要考慮多個因素，包括追蹤誤差、費用率、流動性、以及基金的規模和管理公司的信譽。追蹤誤差是指ETF表現與其追蹤指數之間的差異，理想情況下應盡可能小。低費用率可以減少長期持有成本。高流動性意味著更容易買賣ETF。大型、知名的基金管理公司通常提供更穩定和可靠的ETF產品。

ETF怎麼買？

在掌握ETF的基本概念、種類差異，以及評估ETF優劣的關鍵指標後，下一步就是著手購買ETF。本節將探討購買台灣股市與國際ETF的不同途徑。

開設證券帳戶（台灣股市、美國股市） 與股票相同，購買ETF需要設立證券帳戶。如果尚未開設帳戶，這是首要步驟。 如何購買ETF

購買台灣股市ETF的兩種方法：

  1. 親自前往證券公司：攜帶身份證明文件、印章、1,000新台幣現金，前往附近的證券公司。告知想要開設帳戶，店內工作人員將引導您完成開戶流程。攜帶現金的原因是，證券帳戶需與銀行帳戶關聯，而大多數證券公司會指定特定銀行帳戶。
  2. 網上開戶：例如透過玉山證券富果帳戶，可以直接在網上開設帳戶。 欲了解更多關於證券帳戶的信息，可參閱相關推薦與比較。

購買美國股市ETF的方法：通常，選擇美國線上證券券商來購買美國ETF會有較低的費用。可以參考相關的美國股市開戶比較資料。

賴瑞最推薦的ETF交易平台 – 鉅亨買基金

鉅亨買基金作為台灣知名的基金平台之一，提供支援趨勢主題投資、免費投資諮詢等便利服務，因此吸引了許多投資者。
鉅亨買基金提供全面的基金產品，包括多樣化的基金類型和風格，滿足不同投資者的需求，目前基金種類已達3832種。其次，平台注重投資者體驗，提供使用友好的界面和即時的市場資訊，更有AI理財機器人，使投資者能夠輕松操作並及時掌握市場動態。此外，鉅亨買基金的低交易成本也是吸引投資者的一大亮點。

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以下是鉅亨買基金服務的簡易介紹：

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結語：ETF新手入門教學

將ETF視為不僅是一種投資工具，更是一種投資方法的實踐。

核心思想不在於單獨使用ETF追求高報酬，而是透過ETF在整體資產配置中實現穩定的收益。建議投資者在深入瞭解ETF和資產配置的原理之後，再開始投資ETF，這樣做將更為明智。

如何查詢ETF的資料

查詢ETF的資料可以通過多種渠道進行，包括投資平台、金融新聞網站、以及ETF發行商的官方網站。這些資源可以提供ETF的基本信息、歷史表現、費用結構、以及其他重要的投資信息。賴瑞這邊統整如下

台股 ETF 所有資料查詢：https://www.twse.com.tw/zh/ETF/news

台股 ETF 即時報價查詢：https://mis.twse.com.tw/stock/etf_nav.jsp?ex=tse

全球 ETF（包含美股ETF） 所有資料查詢：https://etfdb.com/screener/ (英文)、fidelity、各ETF官網

附上ETF常見的中英文詞彙對照：ETF投資專有名詞》常用中文英文對照

ETF投資常見問答

投資ETF時，常見的問題包括如何選擇ETF、如何評估ETF的表現、以及如何管理ETF投資組合。對於這些問題，建議投資者進行深入研究，並考慮咨詢金融顧問以獲得專業意見。

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殖利率是什麼？該怎麼計算？5 分鐘帶你看懂殖利率計算方式及注意事項！

賴瑞作為投資新手，經常會看到一個詞「殖利率」，究竟殖利率究竟是什麼？殖利率高就一定是好的嗎？對於股市初學者來說，深入瞭解殖利率，掌握如何分析它，判斷其是否合理，這無疑會是投資領域中的重要功課。賴瑞在搜尋資料後，在本次文章中整理殖利率的基本概念，包括殖利率的定義、年化殖利率和現金殖利率的解釋、殖利率的計算方法、查詢殖利率怎麼查，以及針對殖利率常見問題的各種解答，就提供給大家參考囉！

殖利率是什麼？

殖利率（或稱現金殖利率、股票殖利率）是衡量一家公司股息回報的重要指標。計算方式很簡單，就是將每股現金股利除以當前的股價（現金股利 ÷ 股價），得出股息相對於股價的比率。

對於投資新手來說，殖利率能提供三個重要資訊：

  1. 股息回報率：幫助你評估公司的股息回報是否符合預期。
  2. 公司穩定性：穩定的高殖利率通常意味著公司財務健康。
  3. 投資收益比較：比較不同公司的殖利率，找到最符合你投資目標的股票。

需要注意的是，股票的殖利率會隨著股價波動，配息也不一定固定，所以在投資前一定要詳細分析這個指標。另外，像「年化殖利率」和「現金殖利率」這些名詞，代表的是同一概念在不同時間框架下的表現。

殖利率

年化殖利率又是什麼？

年化殖利率指的是一家公司每年分配給股東的股利相對於其股價的百分比。它與年化報酬率不同，後者考慮了投資組合的整體表現，包括股價增長和股息收益。舉例來說，如果公司A的股價為200元，每年分配給股東的股利為5元，那麼其年化殖利率就是2.5%（5元 ÷ 200元）。年化殖利率的計算公式為：年度股利 ÷ 股價 = 年化殖利率。

年化報酬率則提供了一個更全面的視角，考慮了股價的波動以及股息的收益，以反映投資的總回報。年化報酬率更適合用來評估一段時間內投資的整體效益。

現金殖利率是什麼？

現金殖利率其實就是股票的殖利率，代表你投資這支股票能獲得的現金回報率。對於長期投資者來說，現金殖利率是用來評估一支股票是否值得長期持有的重要指標。這些投資者通常關心的是，每年能從這支股票中拿到多少現金股利，而不是短期的價格波動。因此，現金殖利率幫助他們判斷股價是否合理，以及這筆投資能否持續提供穩定的現金回報。

延伸閱讀：定期定額存股是什麼？這樣有用嗎？5個定期定額存股的錯誤思考，你中了哪一個？

透過計算現金殖利率，投資者可以對股票的投資價值進行初步評估。如果一支股票的現金殖利率較高，意味著每年可以預期獲得較多的現金股利，這對於長期持有的投資者來說可能更具吸引力。然而，投資者仍應該仔細研究該公司的基本面，確保其財務狀況穩健，以確保長期投資的穩定性和可持續性。

二、殖利率計算方式

殖利率的計算方式就像是投資界的“小學數學”，簡單又實用。公式很簡單：

殖利率 = 現金股利 ÷ 股價
聽起來有點學術性？其實很容易理解。假設你以50元的價格買了A公司的股票，最近這家公司發放了1.6元的現金股利，那麼你拿到的殖利率就是1.6 ÷ 50，結果是3.2%。

這個百分比就是你從股票中賺到的“現金回報率”。為什麼這個數字很重要？因為它告訴你，每年這家公司會給你多少“紅包”。舉個例子，假設你在朋友那裡借了50元，然後每年都能拿到1.6元的紅包，你會覺得這筆交易值不值？這就是殖利率幫你回答的問題。

不僅如此，殖利率還能幫你比較不同的投資選擇，讓你知道哪支股票的“紅包”更大。這就像在商場裡挑選打折商品一樣，哪個折扣更高，哪個就更划算。

當然，殖利率不是唯一的指標，但它是個非常直觀的工具，讓你能夠快速判斷哪個投資選擇可能帶來更多的現金回報。就像選擇餐廳時看一下哪家菜品最多、價格最實惠一樣，殖利率幫你在投資中做出更明智的選擇。

現金殖利率

三、殖利率如何查詢？

如果你想查詢一支股票的殖利率，

可以使用以下方法：

APP 查詢

現在使用證券 APP 下單非常方便！因此只要大家使用證券 APP，找到你想了解股票，並查看該檔股票的基本資訊，就可以找到殖利率囉！

中租基金平台推薦

網頁搜尋

除了使用證券 APP 查詢，大家也可以直接用網頁搜尋該檔股票或是股票代碼，接著就可以根據搜尋到的網頁，例如：Yahoo 股市、理財網等，到網頁中就可以很快速地找到該檔股票的殖利率情況！

賴瑞自己比較常用的是goodinfo，也推薦給大家囉！

殖利率常見問題

現在，讓我們回答一些關於殖利率的常見問題。

Q1. 殖利率越高越好嗎？

其實不一定是。高殖利率可能表示一家公司支付了較高的股息，但也可能表示該公司的股價已經下跌，因此殖利率較高。如果一家公司的股價大幅下跌，可能意味著市場對該公司的前景感到擔憂，這可能會對投資產生負面影響。

因此透過殖利率來判斷，僅能判斷該公司有成為好標的的基礎指標之一，並不代表該公司是一間穩定營利、且持續成長的公司哦！

Q2. 殖利率多少才合理？

一般來說，台股過去五年的平均殖利率為3.74%，這可以作為參考值來評估一檔股票的殖利率表現。如果一家公司的殖利率接近或高於5%，這可能被視為相當優異的表現，因為它超過了台股的平均水平，這樣的股票值得持續關注。

另一方面，如果一檔股票的殖利率低於銀行定存利率（約為1-2%之間），那麼其實投資定存就好了，不需要多於承擔股市下跌的風險，這還取決於投資者的風險承受能力和投資目標。

總結

了解殖利率是一個重要的投資工具，可以幫助投資者評估股票的吸引力以及與其他投資標的之間的比較。這可以幫助投資者更明智地做出投資決策，根據自己的投資目標和風險偏好來選擇適合的股票。

此外，使用手機應用程式或網頁搜索的方式來查詢股票的殖利率資訊是相當方便的，可以讓投資者輕鬆地獲取所需的基本資訊。這有助於節省時間並提供更多的資訊來支持投資決策。

總而言之，了解和利用殖利率作為投資評估的一部分是投資者的一個有力工具，可以幫助他們更好地管理和優化自己的投資組合。

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