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在台灣的加密貨幣圈踏出第一步，你準備好踏進幣圈了嗎？

由於加密貨幣投資的入手門檻非常的低，只要 100 元就可以加入加密貨幣投資的行列，而且加密貨幣市場全天 24 小時都能交易，因此光去年 2023 年 1 月，加密貨幣持有人全球約占 4.32 億人口，而才到年底，根據統計，至 2023 年 12 月，持有者已經成長至 5.8 億人，成長的速度有 34% 這麼可觀。

因此趁大家躍躍欲試前，趕緊幫大家挑選出國內十大優質交易所，讓大家能安心的練習養幣，累積財富之虞，不用怕錢一去不回。

台灣加密貨幣交易所的發展，加密貨幣交易所合法嗎？

台灣國內排名前三大交易所之一的「 ACE 王牌交易所」，於民國 107 年由潘奕彰所創立，是台灣本土第一間自行成立的交易所，當時的環境以及法令條文相當不全，詐騙集團也在這波虛擬貨幣的金滔駭浪跟著遍地開花，因此開始會在報章媒體看到大大小小的相關新聞，像各種詐騙、洗錢、投資挖礦機、賣垃圾幣啊等等的負面訊息。

文章一開始就先介紹他們，除了因為是首間本土自行成立的交易所外，也是剛好前陣子，在國內最大金融監督管理委員會（簡稱金管會），首度遭開罰的大型交易所；除了北檢一些調查開庭中的案件，金管會共揪出了四大重點，罰了王牌 152 萬罰金；也是史上首度通過金管會法遵聲明之後卻挨罰的一例。

以前輩作為教材，讓我們一同來瞭解，扮演交易所營運極致關鍵的要角，而究竟是為了什麼被罰呢？一間優質的交易所除了資金安全及個別特色，當然都必須符合金管會頒布的一切規章為基準，在 2023 年 11 月對王牌交易所進行專案金檢時，發現該交易所存在四大主要問題：

風險管理不足：王牌交易所未能對高風險客戶進行充分的審查，包括未詳細了解客戶建立業務關係的目的和性質，未能全面辨識和驗證客戶身分，對法人客戶的實質受益人也未能準確辨識。此外，交易所也沒有謹慎評估是否需要提高某些客戶的風險等級。

資金來源不明：該交易所未能充分了解客戶資金的來源。在持續監控交易方面，交易所未根據客戶的洗錢風險等級設定不同的監控門檻，並且在處理可疑交易時，缺乏完整的記錄和調查報告。此外，交易所對客戶資金的來源和去向也未能充分掌握。

紀錄保存不完整：王牌交易所未能妥善保存與客戶相關的紀錄，特別是在虛擬資產轉移時，未完整保留外部發送方的錢包地址資料以及相關交易憑證。同時，金管會在查核過程中，發現該交易所漏未提供部分虛擬資產轉移的相關資料。

個資保護不足：該交易所將客戶的個人資料存放在外部公司的系統中，但未採取適當的安全措施來保護這些資料。

優質加密貨幣交易所的標準條件

在這裡幫大家一次統整出來，如果在台灣想成立一間合法合規，安全優質的加密貨幣交易所，必須符合哪些法令規定，以及需要具備哪些條件，換個角度來說，在選擇交易所時，可以把這些標準逐一核對，是否符合優質的條件：

1. 法律和監管要求法律依據：根據台灣《洗錢防制法》和《金融監督管理委員會》的規定，加密貨幣交易所需遵守相關法律。
2. 公司註冊：需要在台灣註冊為合法的公司，通常是有限責任公司或股份有限公司。
3. 資本要求最低資本：根據規模和業務範圍，可能需要具備一定的最低資本額，以確保交易所具有足夠的財務穩健性。
4. 內部控制和管理內部控制制度：交易所需設立完善的內部控制制度，包括風險管理、資金管理和交易監控。
5. 管理團隊：需具備專業的管理團隊，包括合規官、風險管理專員和IT安全專家等。
6. 反洗錢和客戶認識 KYC （ Know Your Customer ） ：交易所需實施嚴格的客戶認識程序，確保了解每位客戶的身份和交易目的。
7. AML（ Anti-Money Laundering ） ：需設立反洗錢政策和程序，並定期向金融監管機構提交報告。
8. 資訊安全數位資產安全：需採取措施保障用戶資金和數位資產的安全，包括冷錢包存儲、雙因素認證 （ 2FA ） 等。
9. 數據保護：需遵守個人資料保護法，確保用戶數據不被濫用或洩露。
10. 客戶資金保障信託保管：用戶資金需由獨立的第三方金融機構信託保管，以防止交易所自行挪用用戶資金。
11. 資本充足性：需保持足夠的資本以應對市場波動和潛在的風險。
12. 合規報告定期報告：需定期向金融監管機構提交運營報告，包括交易量、資金流動和風險管理等方面的數據。
13. 審計要求：需要接受外部審計，確保財務報告和運營數據的真實性和準確性。
14. 投資者保護風險揭示：需向投資者充分揭示交易風險，確保投資者了解潛在的市場風險和技術風險。
15. 客戶服務：需提供專業的客戶服務，解決用戶在交易過程中遇到的問題和糾紛。
16. 平台穩定性：交易所平台需具備高效穩定的交易系統，確保交易順暢無阻。
17. 技術支持：需有專業的技術團隊，確保平台安全、穩定運行，並能快速應對技術故障。

以上所列的這些條件和規範，為的是保障交易所運營的合法性和安全性，同時更要保護投資者的權益，促進台灣加密貨幣市場的健康發展。 

賴瑞精選優質加密貨幣交易所

而因為法規限制及加密貨幣的交易及時性，通常賴瑞自己的習慣是會使用台灣的加密貨幣交易所入金後，再轉向海外的加密貨幣交易所進行延伸的操作，接下來就跟大家分享賴瑞自己會使用的加密貨幣交易所有哪些吧！

1.  BitoPro （幣託）—— 2018 年成立 

(前身為 Bitoex 成立於2014 年為比特幣錢包平台慢慢拓展)

2.  MAX —— 2018 年成立

( MaiCoin 集團是一家成立於 2014 年的區塊鏈公司， MAX 為旗下的交易平台)

延伸閱讀：MaiCoin集團：旗下MaiCoin平台與MAX交易所通過ISO 27001資安驗證

延伸閱讀：加密支付上線、目標兩年內IPO！MaiCoin集團滿10歲，下一步怎麼走？

3.  ACE —— 2018 年成立

延伸閱讀：ACE王牌交易所詐騙案 北檢第四波搜索約談3分會長、17業務員

4. XREX —— 2018 年成立

5. Hoya Bit ——成立於2020年

6. Rybit —— 2022 年成立 

9. 幣安（ Binance ） ——- 2017 年成立

雖然非本土之交易所，但因為規模大且在台用戶相當多，因此列為十名之內。由趙長鵬 （ Changpeng Zhao ，通常被稱為 CZ ）創立，總部最初設在中國，但隨著監管環境的變化，幣安逐漸轉向國際化運營。

10.  Mitrade —— 成立於2011年

Mitrade 是一家全球性的金融交易平台，專注於為用戶提供簡便、高效的差價合約 （ CFD ） 交易服務。總部位於澳大利亞，受澳大利亞和開曼群島金融監管。