在台灣的加密貨幣圈踏出第一步，你準備好踏進幣圈了嗎？

由於加密貨幣投資的入手門檻非常的低，只要 100 元就可以加入加密貨幣投資的行列，而且加密貨幣市場全天 24 小時都能交易，因此光去年 2023 年 1 月，加密貨幣持有人全球約占 4.32 億人口，而才到年底，根據統計，至 2023 年 12 月，持有者已經成長至 5.8 億人，成長的速度有 34% 這麼可觀。

因此趁大家躍躍欲試前，趕緊幫大家挑選出國內十大優質交易所，讓大家能安心的練習養幣，累積財富之虞，不用怕錢一去不回。

台灣加密貨幣交易所的發展，加密貨幣交易所合法嗎？

台灣國內排名前三大交易所之一的「 ACE 王牌交易所」，於民國 107 年由潘奕彰所創立，是台灣本土第一間自行成立的交易所，當時的環境以及法令條文相當不全，詐騙集團也在這波虛擬貨幣的金滔駭浪跟著遍地開花，因此開始會在報章媒體看到大大小小的相關新聞，像各種詐騙、洗錢、投資挖礦機、賣垃圾幣啊等等的負面訊息。

文章一開始就先介紹他們，除了因為是首間本土自行成立的交易所外，也是剛好前陣子，在國內最大金融監督管理委員會（簡稱金管會），首度遭開罰的大型交易所；除了北檢一些調查開庭中的案件，金管會共揪出了四大重點，罰了王牌 152 萬罰金；也是史上首度通過金管會法遵聲明之後卻挨罰的一例。

以前輩作為教材，讓我們一同來瞭解，扮演交易所營運極致關鍵的要角，而究竟是為了什麼被罰呢？一間優質的交易所除了資金安全及個別特色，當然都必須符合金管會頒布的一切規章為基準，在 2023 年 11 月對王牌交易所進行專案金檢時，發現該交易所存在四大主要問題：

風險管理不足：王牌交易所未能對高風險客戶進行充分的審查，包括未詳細了解客戶建立業務關係的目的和性質，未能全面辨識和驗證客戶身分，對法人客戶的實質受益人也未能準確辨識。此外，交易所也沒有謹慎評估是否需要提高某些客戶的風險等級。

資金來源不明：該交易所未能充分了解客戶資金的來源。在持續監控交易方面，交易所未根據客戶的洗錢風險等級設定不同的監控門檻，並且在處理可疑交易時，缺乏完整的記錄和調查報告。此外，交易所對客戶資金的來源和去向也未能充分掌握。

紀錄保存不完整：王牌交易所未能妥善保存與客戶相關的紀錄，特別是在虛擬資產轉移時，未完整保留外部發送方的錢包地址資料以及相關交易憑證。同時，金管會在查核過程中，發現該交易所漏未提供部分虛擬資產轉移的相關資料。

個資保護不足：該交易所將客戶的個人資料存放在外部公司的系統中，但未採取適當的安全措施來保護這些資料。

優質加密貨幣交易所的標準條件

在這裡幫大家一次統整出來，如果在台灣想成立一間合法合規，安全優質的加密貨幣交易所，必須符合哪些法令規定，以及需要具備哪些條件，換個角度來說，在選擇交易所時，可以把這些標準逐一核對，是否符合優質的條件：

1. 法律和監管要求法律依據：根據台灣《洗錢防制法》和《金融監督管理委員會》的規定，加密貨幣交易所需遵守相關法律。
2. 公司註冊：需要在台灣註冊為合法的公司，通常是有限責任公司或股份有限公司。
3. 資本要求最低資本：根據規模和業務範圍，可能需要具備一定的最低資本額，以確保交易所具有足夠的財務穩健性。
4. 內部控制和管理內部控制制度：交易所需設立完善的內部控制制度，包括風險管理、資金管理和交易監控。
5. 管理團隊：需具備專業的管理團隊，包括合規官、風險管理專員和IT安全專家等。
6. 反洗錢和客戶認識 KYC （ Know Your Customer ） ：交易所需實施嚴格的客戶認識程序，確保了解每位客戶的身份和交易目的。
7. AML（ Anti-Money Laundering ） ：需設立反洗錢政策和程序，並定期向金融監管機構提交報告。
8. 資訊安全數位資產安全：需採取措施保障用戶資金和數位資產的安全，包括冷錢包存儲、雙因素認證 （ 2FA ） 等。
9. 數據保護：需遵守個人資料保護法，確保用戶數據不被濫用或洩露。
10. 客戶資金保障信託保管：用戶資金需由獨立的第三方金融機構信託保管，以防止交易所自行挪用用戶資金。
11. 資本充足性：需保持足夠的資本以應對市場波動和潛在的風險。
12. 合規報告定期報告：需定期向金融監管機構提交運營報告，包括交易量、資金流動和風險管理等方面的數據。
13. 審計要求：需要接受外部審計，確保財務報告和運營數據的真實性和準確性。
14. 投資者保護風險揭示：需向投資者充分揭示交易風險，確保投資者了解潛在的市場風險和技術風險。
15. 客戶服務：需提供專業的客戶服務，解決用戶在交易過程中遇到的問題和糾紛。
16. 平台穩定性：交易所平台需具備高效穩定的交易系統，確保交易順暢無阻。
17. 技術支持：需有專業的技術團隊，確保平台安全、穩定運行，並能快速應對技術故障。

以上所列的這些條件和規範，為的是保障交易所運營的合法性和安全性，同時更要保護投資者的權益，促進台灣加密貨幣市場的健康發展。 

賴瑞精選優質加密貨幣交易所

而因為法規限制及加密貨幣的交易及時性，通常賴瑞自己的習慣是會使用台灣的加密貨幣交易所入金後，再轉向海外的加密貨幣交易所進行延伸的操作，接下來就跟大家分享賴瑞自己會使用的加密貨幣交易所有哪些吧！

1.  BitoPro （幣託）—— 2018 年成立 

(前身為 Bitoex 成立於2014 年為比特幣錢包平台慢慢拓展)

2.  MAX —— 2018 年成立

( MaiCoin 集團是一家成立於 2014 年的區塊鏈公司， MAX 為旗下的交易平台)

延伸閱讀：MaiCoin集團：旗下MaiCoin平台與MAX交易所通過ISO 27001資安驗證

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3.  ACE —— 2018 年成立

延伸閱讀：ACE王牌交易所詐騙案 北檢第四波搜索約談3分會長、17業務員

4. XREX —— 2018 年成立

5. Hoya Bit ——成立於2020年

6. Rybit —— 2022 年成立 

9. 幣安（ Binance ） ——- 2017 年成立

雖然非本土之交易所，但因為規模大且在台用戶相當多，因此列為十名之內。由趙長鵬 （ Changpeng Zhao ，通常被稱為 CZ ）創立，總部最初設在中國，但隨著監管環境的變化，幣安逐漸轉向國際化運營。

10.  Mitrade —— 成立於2011年

Mitrade 是一家全球性的金融交易平台，專注於為用戶提供簡便、高效的差價合約 （ CFD ） 交易服務。總部位於澳大利亞，受澳大利亞和開曼群島金融監管。