這段時間隨著加密貨幣市場的蓬勃發展，越來越多的投資者開始關注比特幣，甚至將它作為避險、進階的資產配置選擇。然而，對於新手來說，比特幣投資可能顯得複雜且充滿風險。而賴瑞也正是因為這樣先前曾經跌了一跤，導致負債，花了好長的時間才還完貸款。
作為過來人，賴瑞決定來撰寫一系列有關加密貨幣投資相關的文章，也歡迎大家持續關注啦！
系列文的第一篇，將從比特幣的基礎知識入手，深入介紹比特幣的特色與風險，並詳細講解五種主要的比特幣投資方式，讓你能夠在這個新興市場中快速找到評估是否有適合自己的投資策略。
比特幣簡介
比特幣（Bitcoin，BTC）是一種去中心化的數位貨幣，由化名為中本聰（Satoshi Nakamoto）的人或團體於2009年創建。白話文的說，區塊鏈的技術主要提供一種無需中央機構或銀行作為中介的貨幣形式，使得資金能夠在全球範圍內快速、低成本地轉移，這種技術是一種分佈式帳本系統，記錄所有的交易並保證交易的安全性和透明度。而比特幣是中本聰創立，也是應用這類技術的第一款數位貨幣。
比特幣的發行總量被設計為固定的 2100 萬枚，這使得它具有一定的稀缺性。隨著時間的推移，新的比特幣會通過「挖礦」的過程被創造出來。挖礦是一個使用計算能力來解決數學難題，從而驗證和記錄交易的過程。隨著挖礦難度的增加，每產出一個新的比特幣所需的計算能力和資源也逐漸增加。
比特幣特色與風險
比特幣特色
- 去中心化：比特幣的最大特點之一是其去中心化屬性。這意味著比特幣的運作不受任何單一機構或政府的控制，而是由全球分佈的計算機網絡來維持運作。這種去中心化的設計使得比特幣具有抗審查性和高透明度。
- 透明度高：比特幣的每一筆交易都會被記錄在區塊鏈上，並對所有人公開。這意味著任何人都可以查看比特幣的交易歷史，確保交易的公開透明。
- 全球性：比特幣是一種全球性的數位貨幣，不受國界限制。無論你身處何地，只要擁有互聯網連接，都可以進行比特幣的交易和轉移。
- 稀缺性：比特幣的總供應量被限定為2100萬枚，這種稀缺性使得比特幣具有抗通脹的特點，並被部分投資者視為數字黃金。
- 匿名性：雖然比特幣交易是公開透明的，但交易雙方的身份信息是匿名的。這種匿名性既保護了用戶的隱私，但也給監管帶來挑戰。
比特幣風險
- 價格波動大：比特幣市場的價格波動非常劇烈。由於其市場規模相對較小，受市場供需變化、政策變動、技術發展等因素影響，比特幣的價格可能在短時間內出現大幅度的波動，這給投資者帶來了高風險。
- 法律風險：比特幣在不同國家的法律地位有所不同。有些國家對比特幣持支持態度，而有些國家則禁止或限制其使用。政策的變動可能對比特幣市場產生重大影響。
- 技術風險：比特幣依賴於區塊鏈技術和密碼學技術，這使得它面臨一定的技術風險。交易所或錢包可能遭受黑客攻擊，資產安全存在風險。此外，技術漏洞或操作失誤也可能導致資產丟失。
- 市場風險：比特幣市場尚不成熟，流動性相對較低，可能面臨市場操縱、價格泡沫等風險。投資者需要對市場有充分的了解，並做好風險管理。
比特幣怎麼玩？新手必看五種投資方式
作為台灣的小資投資人要入門，勢必得了解指標使用的《交易所》，而賴瑞首推的就是 OKX！
為了方便閱讀，賴瑞將相關介紹匯整成表格給大家參考
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| 優點 | •交易費用相對低 •平台交易量與流動性高(目前為世界前三大交易所) •支援多種入金方式 •開放用戶查詢儲備金 •將交易所和Web3錢包整合在同一個App(Web3 Wallet 是OKX 較為突出的代表性功能) |
| 缺點 | -暫停電話客服功能，只提供文字客服 -需透過台灣本地交易所進行入金，抑或是信用卡入金，會有一段匯差。 |
| 重要摘要 | •目前排名在全球前 3 名的虛擬貨幣交易所。 •支援超過300種以上的幣種買賣，Ｗeb3錢包可支援NFT市場、DeFi、授權等交易。 •APP是中文介面、與網頁同步，也有提供模擬交易功能。 |
| 成立時間 | 2017年 |
| 官網連結 | OKX 官方網站 |
| 入金方式 | 信用卡、簽帳金融卡、銀行賬戶、C2C(Apple Pay、Google Pay)、第三方平台(Simplex、MoonPay) |
| 最高槓桿 | •幣幣槓桿：最高10倍 •永續合約：最高125倍 |
| 支援的加密貨幣 | 比特幣、以太幣、幣安幣等約359種加密貨幣 |
| 聯絡客服 | https://www.okx.com/hk/support-center.html |
| 資料整理：賴瑞 | |
後續也將陸續透過不同文章介紹入金、交易等流程。
1. 比特幣現貨交易，放在交易所
現貨交易是最基本的比特幣投資方式。投資者可以在加密貨幣交易所（OKX、Binance等）購買比特幣，並將其存放在交易所的錢包中。這種方式操作簡便，適合新手入門。然而，投資者需要注意交易所的安全性和信譽，因為交易所可能遭受黑客攻擊或經營不善而導致資產損失。
以 2022 年為例，比特幣面臨了多重壓力，包括全球政經不穩定、虛擬貨幣市場的多起重大事件，比特幣價格下跌了約63%，從年初的高點下跌超過75%。
我們先以定期定額比特幣作為交易手段，看一下假設從2022定期定額投資比特幣 那我們又該如何進行？
2022 年比特幣投資績效的數據
以 2022 年1月開始，每月投入$100美金作為定期定額，因為2022年的動盪，至2022年底績效表現都不太理想，但因為定期定額是長期投資，到2023年4月開始績效漸佳。
如果投資者能在幾個月的虧損後，遇到漲幅時可以理性保持長期投資策略，至2023年底，獲益可達60%之高。
現貨交易的優點：
- 操作簡便：只需註冊交易所戶帳，完成身份驗證，即可開始交易。
- 流動性高：大型交易所的流動性較高，交易執行迅速。
現貨交易的缺點：
- 安全風險：將資產存放在交易所中，存在被黑客攻擊的風險。
- 信任問題：需要信任交易所的運營和管理。
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2. 比特幣現貨交易，放在加密貨幣錢包(冷錢包)
相比於將比特幣存放在交易所，將比特幣存放在個人加密貨幣錢包中更為安全。加密貨幣錢包可以分為熱錢包和冷錢包兩種。
熱錢包是指在連接到互聯網的設備上儲存和管理加密貨幣的地方。熱錢包通常是 APP 或在交易所平台上的錢包。方便用戶在進行快速的數位資產交易。熱錢包的存在形式通常是 APP、瀏覽器插件等軟體形式。
冷錢包則是離線存儲的錢包，安全性較高但操作較為繁瑣。冷錢包的樣子通常很類似 USB 隨身碟、信用卡或者甚至就是一張紙。當需要進行交易時，用戶可以將冷錢包連接到網絡來簽署交易，然後再次將其斷開連接，從而確保私鑰的安全。冷錢包的使用者掌握著私鑰的完全控制權，並可以在需要時隨時存取其加密貨幣資產。
| 特點 | 冷錢包 | 熱錢包 |
| 安全性 | 高 | 一般 |
| 連網需求 | 不需要 | 需要 |
| 儲存方式 | 離線 | 在線 |
| 使用方便性 | 較複雜，通常需要連接至電腦進行操作 | 較簡單，通常使用 APP |
| 便利性 | 不便利，通常是硬件設備 | 較便利，可以在多個設備上安裝 |
| 適用人群 | 對安全性要求較高的長期加密貨幣持有者 | 對方便性要求較高的投資者 |
延伸閱讀：冷錢包 & 熱錢包的比較(還沒完稿，敬請期待)
使用錢包的優點：
- 安全性高：冷錢包的離線存儲方式能有效防止黑客攻擊。
- 自主控制：用戶對資產有完全控制權，不依賴於第三方機構。
使用錢包的缺點：
- 使用繁瑣：相較於交易所錢包，冷錢包的操作較為複雜。
- 遺失風險：如果遺失錢包或私鑰，可能無法找回資產。
3. 比特幣合約交易
合約交易是一種利用杠桿進行比特幣交易的方式。投資者可以通過合約市場進行做多或做空操作，以放大投資收益。然而，合約交易也增加了風險，可能導致損失擴大。這種方式適合有經驗的投資者，對市場有較深的理解和風險承受能力。
合約交易的優點：
- 高收益潛力：杠桿交易可以放大收益，適合短期投機。
- 靈活性強：可以進行多空雙向操作，靈活應對市場波動。
合約交易的缺點：
- 高風險：杠桿交易同樣會放大損失，風險較高。
- 複雜性：需要較高的交易知識和技術分析能力。
4. 比特幣網格交易
網格交易是一種自動化交易策略，通過設定買入和賣出的價格區間，自動進行多次小額交易，以捕捉市場波動獲利。這種方式適合波動性較大的市場，能夠在市場橫盤或波動時實現收益。
舉例：某交易者持續關注 A 幣，目前價格為4000美元。該交易者為這個幣製定了相應的網格交易方案，即：該貨幣價格每下跌100美元，就執行買入操作；價格每上漲100美元，則執行賣出。換言之，該交易者需要設定 A 幣價格下跌至3,900美元、3800美元、依此類推時的買入訂單，以及價格上漲至4100美元、4200美元、依此類推時的賣出訂單。
當價格跌至3,900美元時，設定於該價格檔位的買入訂單就會被觸發。隨後，當價格重新漲到4,100美元時，該交易者會賣出以3,900美元價格買入的比特幣，因此每比特幣獲利200美元。
網格交易的優點：
- 自動化操作：設定好參數後，系統自動執行交易，降低人工操作錯誤。
- 風險分散：通過多次小額交易，降低單筆交易風險。
網格交易的缺點：
- 收益有限：在極端行情下，網格交易可能無法獲得最大收益。
- 策略依賴：需要設定合理的交易策略，否則可能無法達到預期效果。
5. 比特幣理財
比特幣理財產品是由一些加密貨幣平台提供的，投資者將比特幣存入平台，平台進行借貸或其他投資操作，投資者可以獲得一定的收益。這種方式收益穩定，但需要注意平台的可靠性和風險控制。
各家交易所都有類似的產品，像是 OKX 交易所的「簡單賺幣」產品，這類產品類似傳統金融中的定存，用戶透過「固定期限內鎖定資產」的手段獲得更高收益，提供超過各種熱門加密貨幣——也包括比特幣——鎖定期間為 7～120 天不等，賺取相較於活存更多收益，而 OKX 簡單賺幣產品更提供新用戶專享服務， 180 日內享 10% 獎勵年化 ，讓用戶更好上手！
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理財產品的優點：
- 收益穩定：一般有固定的收益率，風險相對較低。
- 操作簡便：投資者只需將資產存入平台即可獲得收益。
理財產品的缺點：
- 平台風險：需要信任平台的安全性和運營管理，存在平台跑路或經營不善的風險。
- 流動性較差：理財產品通常有鎖倉期，資金的流動性較差。
比特幣怎麼玩？小結
比特幣作為一種新興的數位資產，為投資者提供了多種投資方式。對於新手來說，選擇適合自己的投資方式至關重要。無論是現貨交易、錢包存儲、合約交易、網格交易還是理財產品，每種方式都有其優缺點和適用場景。
在選擇投資方式時，投資者應根據自己的風險承受能力、投資目標和市場認知進行選擇。值得注意的是，比特幣市場充滿不確定性和風險，投資者應保持謹慎，做好風險管理，避免盲目跟風投資。
最後，投資比特幣需要持續學習和關注市場動態，不斷提升自己的知識水平和投資技巧。希望本文能夠幫助新手投資者更好地理解比特幣投資，找到適合自己的投資策略，在這個充滿機遇和挑戰的市場中實現理想的投資回報。
