台股投資入門必讀:從零開始的投資旅程

為你準備的台股投資入門指南。我們會一步步帶你了解基本概念、挑選書籍、以及一些常見的名詞,讓你在台股投資的路上少走彎路,輕鬆上手!

台股投資入門|基礎篇

當我們談到台股投資入門,首先要從最基礎的概念開始理解。

股票是什麼

股票代表著對公司所有權的有價證券。投資者透過購買股票來成為公司的股東,從而享有獲得股息和公司資產的權利。

股票投資如何運作

投資者通過股市買進和賣出股票,賺取差價或獲得股息收入。市場上的股價由供需關係決定。

股票為什麼會上漲和下跌

股價的上漲和下跌主要受到公司績效、市場情緒、經濟狀況及政治因素等多種因素的影響。

台股投資入門|股東權利

當你成為公司的股東時,將享有一系列的股東權利,這些權利不僅可以讓你參與公司的重要決策,還能在公司盈利時獲得分紅

可以參與股東會議

作為股東,你有權參加公司的股東大會,對公司的經營政策和決策進行投票。

獲得相關分紅

股東有資格獲得公司分配的股息,這通常是公司利潤的一部分。除了股息分紅外,股東在台灣還可以獲得股東會紀念品

公司解散有權獲得剩餘資產分配

如果公司解散或倒閉,股東還有權獲得在公司清償所有債務後的剩餘資產分配

台股投資入門|開始買賣

開始在台股市場買賣股票,需要按照以下步驟:

  1. 選擇證券公司:根據服務品質、手續費與交易平台的實用性及額外服務選擇合適的證券公司。
  2. 開設交易帳戶:在所選的證券公司開通證券帳戶。
    • 綁定「交割帳戶」:即股市交易明細都會在此本帳戶上。
    • 而期貨交易請至期貨公司 ∕ 櫃台辦理;雖有些證券商也包含期貨,但另外辦理的手續費較優。
  3. 開始交易:通過證券公司提供的軟體或 App 進行股票買賣。或是在線上平台、電話交易與證券公司內操作。
    • 如果要使用自己寫的軟體來交易,則需向證券公司另外申請 API 串接

這些步驟可以幫助你順利進入台灣股市進行投資。

證券公司開戶

辦理證券戶,推薦挑選較有口碑的公司;通常服務也較完善。以下是台灣十大市佔率較高券商列表:

排名證券公司排名證券公司
1元大證券6元富證券
2凱基證券7群益證券
3富邦金控8華南永昌
4永豐金證券9統一證券
5國泰證券10兆豐證券

在同一家證券商可以辦理一個以上的戶頭。不過交割帳戶以及營業員都會不同喔!

年滿 18 歲後才可以申請,未滿 18 歲則需要法定代理人陪同。以下流程:

  1. 攜帶雙證件印章現金(存進新帳戶,建議 1,000 元)前往所選的券商開戶。
  2. 簽署相關合約,設定交割銀行;如果證券公司沒有配合你現有的銀行,則需另外新開戶。
  • 如果想要交易國外股市,可以另外申請開通複委託

台股投資入門|股價指標

當我們了解股市的基本常識後,最重要的當然就是股價。我們現在來了解台灣股市股價的基本指標。

加權指數

就是我們常說的大盤。台灣股市的主要指數加權指數,它反映了台灣證券交易所上市股票的整體表現。這個指數是按市值加權計算的,代表著市值較大的公司對指數的影響更大。

加權指數是一個趨勢,個股的走勢通常情況下會與大盤相同。

高權值股

高權值股指的是那些在加權股價指數中佔比重較大的股票。這些股票的表現對整體指數的走勢有顯著影響,投資者常常特別關注這些股票的動向,因為它們可能對整個市場有較大的推動或拖累效果。

截至 2024 年最新資訊,台積電對於大盤占比約來到 32% ,遠超過第二名之後的鴻海約 3.5%、聯發科 2.8%

台股投資入門|投資類型

在台灣股市投資中,投資者可以選擇多種投資類型;主要包括以下。

股票

一般我們稱一張股票等同於 1,000 股,如果購買 1,000 股以下則稱為零股。

台灣股市在購買股票後,兩天後就要付出購買的本金(交割),就是我們常聽到的 T+2 。而購買股票當下就可以賣出,同樣是 T+2 交易給你所賣的資金。

如果在當天同時買賣的話,需要跟券商開通當沖資格

股票交易的手續費如下:

買進賣出共計
手續費0.1425%0.1425%0.585%
證交稅0%0.3%

如果是當沖則是證交稅減半,為0.15%;而交易費用若未滿 20 元也已 20 計元算。

債券

也就是 ETF 。分為兩種,一種是股票型 ETF ,一種是指數型 ETF 。

  • 股票型 ETF:綜合股市中的績優股,幫你整合成一支 ETF 。如 0050 就是選擇台灣股市市值前 50 大公司。
  • 指數型 ETF:等同於購買一個指數。如 00878 就是追蹤 MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數,來轉換成 00878 的走勢。

債券的手續費如下

買進賣出合計
手續費0.1425%0.1425%0.385%
交易稅0%0.1%
內扣費每支 ETF 的收費皆不同。會直接從你的 ETF 淨值中扣除。平均落在 0.4% 上下。

基金

基金為交由專業經理人操盤,一般基金投資需要數年才可以看到成效

申購贖回
費用1%~3%,分為以下三種選擇申購費:購買時支付費用。遞延銷售費:年滿期限後多付手續費贖回。分銷費:直接在基金淨值內扣除費用。一年約 0.1%~0.2%

台股投資入門|推薦書籍

投資有賺有賠,請投入你能承受的風險的資金。以下,我們將介紹幾本初學者對於非常實用的書籍。

  1. 菲式思考:從22K到頂尖,一個交易員逆轉人生的關鍵思維
    • 一名 PTT 股板鄉民的投資之路,裡面沒有太多交易技巧,但卻承載了一名交易員的一生。比起傑西 · 李佛摩的股票作手回憶錄,這本更切合台灣人的思考觀點。
  2. 巨人思維:沒有捷徑,只有努力,從零開始的股市交易員
    • 同樣是來自台灣的交易員,裡面除了介紹對投資走過的路程,更包含所有新手在投資上可能會遇到的問題,全部幫你依依詳解。
  3. 財報狗教你挖好股穩賺 20% (修訂版)
    • 對於網路上的花花綠綠的基本教學,覺得不夠理解。這本會是非常好的入門書籍,也是對於長線投資很好的啟蒙作。
  4. 海龜交易法則:100%公開!頂尖海龜交易員的致富秘訣
    • 如果定期定額投資想更進一步,這本會是很好的精進作品,一點一滴提高損益,在長期下來便是巨大的複利差異。海龜交易法教會你最基本的原理,他不是一堆奇怪的指標,而是長期投資下所有應具有的交易法則。

台股投資入門|常見名詞

名詞介紹
加權指數即大盤。反映台灣整體股市表現的指數。
三大法人指的是外資投信自營商這三種主要的機構投資者。他們的買賣行為通常會對市場產生重大影響。
做多 ∕ 做空做多:預期股價上漲,進行買進。做空:也稱放空。預期股價下跌,進行賣出(融券、現沖空)。
股票申購投資者參與新股發行前的購買,通常在公司公開上市之前進行抽籤。
違約交割當 T+2 付不出交割金額時,即違約交割。信用評分會嚴重受到影響
處置股個股波動過大,台灣證券交易所會公告這些股進行處置,稱為處置股。在被處置前會先列為注意股(無任何影響)。會根據波動來改變搓合方式(5 分、10 分、20 分)、期間( 10 日,可能延長。並且交割方式從 T+2 變為 T+0 的即時交割,要進行圈存。
期貨一種有時間性的商品,無法長期持有,最短為一周。
複委託委託券商交易,來購買海外的金融商品。
基本面評估公司潛在價值的方式,可能是未來願景、市場與經濟環境等。
技術面透過分析股市中的價格與交易量等所有歷史數據,來預測未來的走勢。
籌碼面根據市場上法人及散戶的進出,來分析股價的技術。

台股投資入門常見問題

投資與賭博有何不同?

投資的回報與風險通常呈現正相關,而賭博無論如何都是負的

如果一項投資具有高度風險,那他應該也伴隨著高額的回報。投資人必須衡量風險來考慮是否進行這項投資。

投資和投機一樣嗎?

投資與投機是不同的行為。

投資通常目的為購買資產,目的是長期持有來獲取報酬。而投機則是利用頻繁交易,或高度風險來試圖獲取短期利潤;儘管有不少聰明的投機者,但投機仍然不能被歸類在傳統投資,因其風險始終比投資還高。

我可以進行哪些類型的投資?

新手建議 ETF ;風險上 ETF>基金>股票

台股市場中,最適合新手的為 ETF ,其次是科技股與銀行股做為股票的標的。

而基金隨風險較股票低,但在台灣的股市並不盛行。

零股怎麼看?

零股是指低於一張(1,000 股)的股票; 1-999 股。

購買零股達到 1,000 股後,會自動變為一張。而如果你持有一張股票,也同樣可以把它當作零股來出售。

股票入門要多少錢?

取決於你的投資計畫。

一般最穩健的定期定額,可以每月規劃最少數千元甚至數百元來進行投資。其餘的策略皆看你的財務規劃,最重要的是可以承受風險。


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